Η Ινδία ενισχύει τον «Νόμο για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες» πριν από την αξιολόγηση της FATF
Αναφορά: Διαμόρφωση οργανώσεων, Δωρεάν χρήση με πνευματικά δικαιώματα, μέσω Wikimedia Commons

Στις 7th Μάρτιος 2023, η Κυβέρνηση εξέδωσε δύο ειδοποιήσεις εφημερίδων με τις οποίες πραγματοποιήθηκαν ολοκληρωμένες τροποποιήσεις στον νόμο για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (PMLA) σχετικά με «Τήρηση Αρχείων" και εικονικά ψηφιακά στοιχεία".  

Για λόγους τήρησης αρχείων και οικονομικών αναφορών, οι αρμοδιότητες των οντοτήτων χρηματοοικονομικής αναφοράς (όπως οι τράπεζες) έχουν διευρυνθεί για να καλύψουν τον διευρυμένο ορισμό των μη κερδοσκοπικών οργανισμών (ΜΚΟ) και των Πολιτικά Εκτεθειμένων Προσώπων (PEP).  

ΔΙΑΦΗΜΙΣΗ

Τώρα, οι ΜΚΟ περιλαμβάνουν όλες τις φιλανθρωπικές οντότητες που είναι εγγεγραμμένες ως καταπίστευμα, κοινωνία ή εταιρεία του Τμήματος 8. Σύμφωνα με την ειδοποίηση, ως μη κερδοσκοπικός οργανισμός (ΜΚΟ) νοείται κάθε οντότητα ή οργανισμός, που έχει συσταθεί για θρησκευτικούς ή φιλανθρωπικούς σκοπούς και είναι εγγεγραμμένος ως καταπίστευμα ή εταιρεία ή εταιρεία (εγγεγραμμένη σύμφωνα με την ενότητα 8 του νόμου περί εταιρειών). Η τράπεζα ή το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα ή ο ενδιάμεσος θα πρέπει να συλλέγει και να διατηρεί στοιχεία των ιδρυτών, εποίκων, διαχειριστών και εξουσιοδοτημένων υπογραφόντων των ΜΚΟ και να καταχωρεί τα στοιχεία των ΜΚΟ στην πύλη DARPAN του NITI Aayog.  

Η κοινοποίηση ορίζει τα πολιτικά εκτεθειμένα πρόσωπα (PEP) για την κάλυψη ατόμων στα οποία έχει ανατεθεί εξέχουσες δημόσιες λειτουργίες από μια ξένη χώρα, συμπεριλαμβανομένων των αρχηγών κρατών ή κυβερνήσεων, ανώτερων πολιτικών, ανώτερων κυβερνητικών ή δικαστικών ή στρατιωτικών αξιωματούχων, ανώτερων στελεχών κρατικής ιδιοκτησίας εταιρείες και σημαντικά στελέχη πολιτικών κομμάτων. Μια τράπεζα ή χρηματοπιστωτικό ίδρυμα ή διαμεσολαβητής θα πρέπει να διεξάγει το know-your-customer (KYC) και να διατηρεί λεπτομερή αρχεία σχετικά με τη φύση και την αξία των συναλλαγών των PEP και των ΜΚΟ.  

Τα οικονομικά αρχεία που συλλέγονται και διατηρούνται από τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα θα είναι χρήσιμα στην υπηρεσία επιβολής του PMLA για έρευνα και δίωξη των παραβατών.  

Η δεύτερη ειδοποίηση φέρνει το εμπόριο εικονικών ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων ή κρυπτονομισμάτων εντός του πεδίου εφαρμογής του PMLA. Οι ακόλουθοι πέντε τύποι χρηματοοικονομικών συναλλαγών που περιλαμβάνουν δραστηριότητες κρυπτονομισμάτων όταν πραγματοποιούνται για λογαριασμό ή για λογαριασμό άλλου φυσικού ή νομικού προσώπου κατά τη διάρκεια εργασιών θα καλύπτονται από το PMLA: 

  1. ανταλλαγή μεταξύ εικονικών ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων και νομισμάτων fiat (νόμιμο χρήμα που εκδίδεται από την κεντρική τράπεζα) 
  1. ανταλλαγή μεταξύ μιας ή περισσότερων μορφών εικονικών ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων· 
  1. μεταφορά εικονικών ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων· 
  1. φύλαξη ή διαχείριση εικονικών ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων ή οργάνων που επιτρέπουν τον έλεγχο των εικονικών ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων· και 
  1. συμμετοχή και παροχή χρηματοοικονομικών υπηρεσιών που σχετίζονται με την προσφορά και την πώληση ενός εικονικού ψηφιακού περιουσιακού στοιχείου από έναν εκδότη. 

Σαφώς, οι δικτυακές πύλες τρίτων που πραγματοποιούν συναλλαγές κρυπτογράφησης υπάγονται πλέον στο PMLA. 

Αυτές οι δύο ειδοποιήσεις δίνουν πολλά δόντια στην υπηρεσία που είναι αρμόδια για την επιβολή του νόμου για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (PMLA).  

Σε σχεδόν δύο δεκαετίες λειτουργίας του PMLA, το ποσοστό καταδίκης ήταν θλιβερό 0.5%. Ένας από τους κύριους λόγους πίσω από το πολύ χαμηλό ποσοστό καταδίκης έχει ειπωθεί ότι είναι κενά στις διατάξεις του PMLA που οι δύο κοινοποιήσεις με ημερομηνία 7th Ολοκληρωμένη διεύθυνση Μαρτίου 2023.  

Παρά τον στόχο της βελτίωσης του ποσοστού καταδίκης, ο κύριος λόγος πίσω από τις δύο κοινοποιήσεις για την ενίσχυση του PMLA είναι η επικείμενη αξιολόγηση της Ινδίας από Ομάδα Δράσης Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF) που αναμένεται αργότερα φέτος. Λόγω της πανδημίας COVID-19 και της παύσης της διαδικασίας αξιολόγησης της FATF, η Ινδία δεν μπόρεσε να αξιολογηθεί στον τέταρτο γύρο αμοιβαίων αξιολογήσεων και η ίδια αναβλήθηκε για το 2023. Η Ινδία αξιολογήθηκε τελευταία φορά το 2010. Οι δύο κοινοποιήσεις τροποποιούν συνολικά την ινδική νόμος για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ώστε να ευθυγραμμιστεί με τις συστάσεις της FATF.  

Η Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF) είναι ένας διακυβερνητικός οργανισμός που ηγείται της παγκόσμιας δράσης για την αντιμετώπιση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, της τρομοκρατίας και της χρηματοδότησης της διάδοσης. 

Ωστόσο, σχεδόν όλα τα πολιτικά κόμματα στην αντιπολίτευση στην Ινδία επέκριναν το βήμα και είναι καχύποπτα για την πραγματική πρόθεση πίσω από την ενίσχυση του νόμου κατά του ξεπλύματος χρήματος που δίνει περισσότερα δόντια στην υπηρεσία επιβολής.  

*** 

ΔΙΑΦΗΜΙΣΗ

ΑΦΗΣΤΕ ΜΙΑ ΑΠΑΝΤΗΣΗ

Παρακαλώ εισάγετε το σχόλιό σας!
Εισαγάγετε εδώ το όνομά σας

Για λόγους ασφαλείας, απαιτείται η χρήση της υπηρεσίας reCAPTCHA της Google η οποία υπόκειται στην Google του Ομίλου Kimonas και Όροί χρήσης.

Συμφωνώ με αυτούς τους όρους.